做大额资金业务时，如何辨别真假口子、真假资金方

对于大额资金业务来说，涉及资金量大，利润诱人，阳光直存、摆账亮资、银行保函等业务中的无数中间人做梦都想做成了，做成一笔对很多人来说，可能是几年、几十年甚至一辈子不用愁了，可是真正做成的能有几人?

这种就好像镜花水月，看似近在眼前，其实远在天边。

常听到这样一个说法，100个里面有99个都是假资方，占99%。假口子，100个里面有90个，占90%。

当然，这不是一个科学的数据，但是应该会引起行家的共鸣。因为社会哪里会有这么多钱随便飞来飞去的，哪里会有这么多真口子(拥有贴息能力的企业还要引这么多资干嘛，很大工程吗?动辄几百亿的，说是财政贴息还稍微靠谱一点)，到底如何分辨真和假呢，这是有很大学问的！

假口子有很多，很多地方可以自行判断，例如看口子方的操作协议内容，例如“六不承诺”、“转定后贴息”、“不开通网银、短信查询功能”等细节内容。

但是也有一些不懂行的居间人为了一己私利，会以纯阳的名义骗你过去，去到再和你谈，以为只要见面就能谈下来。

也有部分假口子方或者中间人，首先不愿意订机票，然后去到当地主动提出要对押，这种也要小心，里面陷阱大得很。

江浙沪、北京、广东等发达地区很难出口子，即使出了口子也很难轮得到你去做，那边资方多，本土就可以直接解决了，根本不用麻烦外省的老板们。

难做的就剩下一些高危地区了，比如沈阳、西安、汉中、太原等高危地区，高危地区其实也是经济落后地区，经济落后地区要引资发展，要搞市政工程，一般都是政府扶持，政府借助企业平台引资，所以那些地方很多都是财政贴息。

同时异地操作的难处及骗局异地操作包括异地贴息、异地打保证金、异地对押、异地订金接人、异地接人或押人等等也是需要谨慎对待。

假资方通俗一点讲包括没钱装有钱的、包括根本就不知道资方长啥样的中间人或者居间平台，当然，肯定包括一些人尽可诛的金融骗子。

不能说百分百肯定是假资方，但是可以参考参考，资方上来第一步首先要接款函，声称没有接款函无法往下进行，贴息方代表动用关系给开了一个接款函。

“资方”拿到接款函后发了一份操作协议，操作协议的操作步骤第一条就是“到资方所在地缴纳50万保证金后，资方带齐开户资料及资金证明前往贴息方所在地”。

不要说50万了，就是5万，你去缴吗?假如你真去缴了，资方的人就是不来，你有何办法?还有表示资金是国企的，非常靠谱，已经转到资管公司，只要你到我们的公司交30万定金，我们的人跟你们一起走。这种90%也是不靠谱的。

前期要接款函、要盖章，到达当地要定金，保证金，所有的目的不是为了把这件事做成，而是想方设法要保全自己，这种做法要么是中间人或者居间平台，要么是金融骗子，坐拥巨额的真正资方才不会在乎那些小钱。

到达当地收取所有保证金后，借口在银行开不了户(实际上根本没带齐开户资料)，然后拿着保证金或者定金拍拍屁股就走的人大有人在，这种公司一般是比较高级的金融骗子，因为他们有一间属于自己的空壳投资有限公司。所以在业务对接中一定要谨慎行事。